Допустим вы бежите марафон в 42 км. Представим, что 1 км - это 1 год жизни, 42 года - это средний активный период в жизни каждого человека.
Как вы будете бежать? Легко, просто, распределяя силы на всю дистанцию или же будете пытаться ускориться с самого начала?
Инвестирование - это цель, стратегия, план. Идти к росту капитала необходимо постепенно, реинвестируя деньги. Самое главное наслаждаться жизнью. Пока мы можем активно работать, надо работать, откладывая и инвестируя.
Спекуляции же - это как отдельный вид работы. Не получится торговать с положительным результатом, если выделять на это менее 2-х часов в день.
Всегда встает вопрос целесообразности спекуляций, если вложено 500 тысяч рублей, а за год выходит 20% или пусть даже 50%, итого имеем менее 30 т.р. в месяц. Если на это уходит менее часа в день, это отлично, считайте 1500р. стоит ваш час, а если 6 часов - 250р.
К чему все, цените время, которое имеете. А инвестиции пусть растут сами.
Основную работу по техническому и фундаментальному анализу, покупки и продажи бумаг я делаю у себя в ПРО, сводя ваше время до менее часа в день.
Фондовый рынок - это не казино, если не считать обратное. 5% людей зарабатывает, 95% сливает капитал. Каждый сам решает кем ему быть и у кого перенимать знания.
Очень долгое накопление было около 9р. и вчера вынесли бумагу, на +100%, расширив планку. Объем более 3 млрд.р., что для данного актива является очень большим.
Цель была 24-28р., которую мы выполнили, было 23.750р. Продаю всегда чуть ниже целей, т.к. тут проходят сильные сопротивления.
За сутки до пампа написал, что жду рост акций выше 20+р.
8 февраля бумагу продал полностью, по 22р. Сдал весь объем и по моим подсчетам, мой + людей, которых лично веду, знакомых, друзей и участников телеграмм канала, объем составил 250 млн.р.
Проблем с продажей неликвида не видел никогда.
Прибыль составила 65% на всю позицию от входа, что в текущей экономической ситуации считаю нормальным результатом, за 1 год и 4 месяца. Сейчас перекладываюсь в другие бумаги под рост.
Более 100 человек, так же поучаствовали со мной в росте.
Куда жду дальше?
Белон Дневной график.
Сейчас коррекция до уровней 15-16р. Если не удержат, то 12-13р.
Объем, который вчера прошел, надо что бы частично вышел на панике. Так же индикаторам надо разгрузиться.
След. рост может быть не скоро, пустят во флэт на пол года — год. Но пока смотрим, если увижу интерес покупателя, буду опять заходить, с целью 30-35р.
Проанализировал данные с сайта ЦБ РФ по денежной массе М2 за декабрь 2022 г.
На 5,5 триллионов рублей увеличилась денежная масса в России за декабрь 2022 г. Это большая сумма. Это даже больше капитализации Газпрома или Сбера. Увеличились, как наличные деньги (+4,7%), так и депозиты (+7,8%).
Всплеск спроса на наличные наблюдался в течение 2022 года дважды. Первый раз — в феврале, марте. Вторая волна была отмечена в сентябре. Однако в октябре рост замедлился. И не забываем про традиционный предновогодний спрос на наличных в декабре.
За 2022 год рост денежной массы составил 24,4%. Думаю, тренд роста продолжится и в 2023 г. Надо же прикрывать дыру в бюджете.
Минимальная пенсия в России составляет 10 022р, а средняя 18 000р. На такую пенсию тяжело прожить. У нас есть выбор, или надеяться на чудо и пустить все на самотек, либо уже задуматься о будущем и формировать свой пенсионный портфель, чтобы получать дивиденды и жить на них.
Конечно, есть те, у кого все с этим в порядке и пенсионный портфель собран. У всех ситуация разная. И эти люди думают о будущем своих детей, собирают портфель для них, на образование или квартиру.
Поэтому я решил создать портфель детский, он же и пенсионный. Старт январь 2023г.
Делаю ежемесячно отчисления, я накоплю сумму, с которой потом буду получать дивиденды и жить на них.
В чем суть:
Срок инвестирования минимум 18 лет и 9 месяцев;
Сумма ежемесячного пополнения 10 000р. (1 числа каждого месяца);
Реинвестирование дивидендов.
Что дает этот портфель еще: ответственность, дисциплина, фин.планирование.
Ожидаю среднегодовую доходность 15% и плюс дивиденды 5%. Через 18 лет и 9 месяцев будет более 15 млн рублей.
Сумма, которая будет вложена в этот портфель составит: 2 250 000р
Если также вкладывать ежемесячно по 10 тыс в банк, то через 18 лет будет примерно 5 млн рублей. Также не забываем про инфляцию, которая примерно равна ставке по вкладу. Поэтому через 18 лет мы получим ту же сумму, что и вложили.
Поэтому я решил покупать акции 1-2 эшелона, которые платят дивиденды, имеют оптимальную долговую нагрузку, работают на внутренний рынок РФ и имеют потенциал развития на внешние рынки.
Выкладывать буду ежемесячно изменения по портфелю. Интересно наблюдать за ним и показывать, как сложный процент, реинвестирование дивидендов, а также грамотная диверсификация портфеля умножит мой капитал.
В среду 01.02.2023 буду пополнять счет и делать покупки.
За последние 3 месяца акции Магнита скорректировались с 5300 руб. до 4600 руб. Стоит ли выкупать просадку?
Фундаментально
Магнит динамично развивался с момента выхода на IPO в 2006 г., и потенциал роста продолжает сохраняться. На сегодняшний день общее число магазинов составляет уже более 26 тыс., что делает сеть самой крупной на территории РФ. Для сравнения, у ближайшего конкурента – Х5 Group, куда входит «Пятерочка», «Перекресток», «Карусель» и некоторое количество онлайн сервисов доставки еды, по состоянию на 1 кв. 2022 года, их 19 479 шт.
Магнит продолжает искать новые точки роста, из последних новостей известно, что компания расширила сеть дискаунтеров «Моя цена» до 700 магазинов, и планирует сохранить темпы развития сегмента в 2023 году. Сопоставимые продажи дисканутеров в 3кв2022 увеличились более чем на 50% г/г, а средний чек вырос на 20%.
Магазины открываются как в мегаполисах, так и в небольших населенных пунктах. Сейчас около 64% дискаунтеров работают в городах с населением менее 100 000 человек.
Дополнительно хочу обратить внимание на тренд, который задал СБЕР. Магнит вполне может начать работу в Крыму. Новостей и слухов еще не было, пока что на уровне предположений и размышлений. Ранее РФ бизнес с осторожностью «заходил» на этот рынок, сейчас, как говорится, терять уже нечего.
Плюс не забываем тот факт, что совет директоров в 2022 году рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2021 год, этот негативный фактор сейчас в цене, соответственно, возобновлении выплат создаст весомую причину для роста стоимости бумаги.
Итого имеем, что потенциально положительных будущих событий должно быть больше негативных.
По технике
Котировки зажаты в формации «треугольник» с первой целью 4900 руб. Это мой основной таргет и ориентир в среднесрочной перспективе, пробой сопротивления откроет возможность для роста до 5250 руб.
Для меня это умеренный лонг, бизнес компании понятный, стабильный с возможностью дальнейшего роста.
Bitcoin вырос со своих минимальных значений, достигнутыми в ноябре, на 38% и торгуется на отметке 21 тыс. $.
Самый главный вопрос, волнующий инвесторов сейчас: это разворот, или стоит ждать перелоя рынка? Соответственно, если разворот, то можно ли брать по текущим?
На биткоин, как и на S&P500 влияет, в том числе, состояние экономики и количество денежной массы в системе. Обратите внимание, как позитивно котировки отреагировали 12.01.2023 г. на вышедшую статистику по индексу потребительских цен в США. Инфляция продолжила тренд на снижение и упала до 6,5%. Это спровоцировало инвесторов переключить свой взгляд на акции и криптовалюту.
Это работает так: чем выше процентная ставка в стране, тем более привлекательными становятся доходности по депозитам и облигациям и соответственно акции и криптовалюта уже не выглядят столь интересными, т.к. несут риск. Многие предпочитают положить деньги в надежные и прогнозируемые инструменты.
Соответственно сейчас может начаться обратный процесс, поэтому инвесторы заранее отыгрывают это событие.
Что теперь ждать?
Предположу, что Биткоин в последней фазе коррекции и сильного падения уже можно не ждать. Нисходящий клин, являющийся разворотной формацией, был отработан и пробит. Сейчас основной целью являтся отметка 25 тыс.$. Здесь проходит средневзвешенная ЕМА 200 на таймфрейме 1Н + горизонтальный уровень. Цель будет достигнута или через ретест нисходящего клина, т.е. котировки скорректируются и только потом пойдут вверх, либо увидим рост через боковики (рост — консолидация в боковике — рост).
В целом смотрю позитивно на этот рынок и уже по текущим покупаю многие альткоины с целью 300-500%.
В ноябре 2022г. цена пробила нисходящий канал и МА100, после чего цена закрепилась выше 130р. Да, тут можно было ожидать отката или коррекции, т.к. индекс ММВБ в этом момент тестировал верхнюю границу нисходящего канала. Но коррекции не произошло, цена на акции Сбера еще раз оттестировала МА100 и ушла вверх.
Чисто технический момент, фундаментально бумага была перепродана.
Кто-то ждал по 50р. Кто-то боялся купить по 100-110р., кто-то и вовсе продал и теперь не знает что делать.
Разберем каждую бумагу отдельно:
Сбер АО
Сбер АО Недельный график
Первым сопротивлением будет 168-170р. это минимумы 2018 и 2020г. и апрельский 2022г. отскок. Пока тут. Сразу скажу, сбер АО у меня в портфеле есть и примерно тут я его продам, напишу об этом у себя в телеграмм канале (не забудьте подписаться, ссылка в профиле).
Так же есть зона в 190-200р. Тут и МА100 и проторговка 2018-2020г.
По поводу будет ли выше, будет, вопрос, через какую коррекцию. Поэтому в зоне 168-200р. считаю лучше продать или частично продать и ждать коррекции.
Сбер АП
Сбер АП Недельный график.
Поддержка на 100р. идеально отработала. Сейчас ожидаю роста до 160р. это будет первое сопротивление. МА100 проходит на 180р. Тут 160-190р. зона продавца. Думаю, лучше частично зафиксироваться, что бы откупить дешевле.
В ноябре Сбер заработал 124.7 млрд рублей чистой прибыли, что сопоставимо с результатами предыдущего месяца.
Кредитный портфель прибавил 1.4% за ноябрь и превысил 30 трлн рублей.
Всего по итогам 11 месяцев чистая прибыль Сбера составила 174.8 млрд рублей.
2022г. для Сбера будет прибыльный, жду отчет за 12 месяцев 2022г. Думаю там будет около 250 млрд.р. Если исходить из див. политики в 50% от чистой прибыли, то получится 5,5р. на АО и АП бумаги, что в текущих реалиях выглядело весьма неплохо бы.
Повторюсь еще, выше 168р. буду продавать акции Сбера, освобождать кэш и покупать акции 2-3 эшелона с потенциалами 100+%.
Акции Газпрома продолжают находятся в боковике, несмотря на рост индекса Мосбиржи. Слабость акции или консолидация перед взрывным ростом?
Предлагаю кратко пробежаться по событиям и новостям за последнее время, чтобы понять фон:
1. НДПИ для Газпрома с 1 января повышается на 50 млрд руб. ежемесячно до 2026 года
С 1 января 2023 г. также повышается налог на прибыль для экспортеров сжиженного природного газа (СПГ) с 20% до 34% на 2023-2025 гг. Рост налога коснется только тех компаний, которые экспортировали газ до 31 декабря 2022 г., то есть повышение не будет распространяться на новые проекты.
2. Китай достроил участок газопровода для поставок по "Силе Сибири" в Шанхай
После ввода в эксплуатацию всего маршрута объем поставок российского природного газа в провинции на северо-востоке КНР, регион Пекин - Тяньцзинь - Хэбэй, а также регион дельты реки Янцзы будет увеличиваться.
"Газпром" сейчас поставляет трубопроводный газ в Китай по восточному маршруту - газопроводу "Сила Сибири". Поставки по нему начались в конце 2019 года и в 2020 году составили 4,1 миллиарда кубометров, в 2021 году выросли до 10,4 миллиарда, а выход на проектную годовую мощность в 38 миллиардов кубометров запланирован к 2025 году.
3. «Газпром» приступил к «практической реализации» проекта газового хаба в Турции, сообщил Миллер. Об идее создать в Турции «крупнейший газовый хаб» для поставок в Европу Путин объявил в октябре.
Итого имеем, что есть ряд негативных факторов (увеличенный НДПИ, который будет влиять на итоговую чистую прибыль, резкое снижение поставок газа в Европу, одновременно с увеличением реализации в Китай и постройкой газового хаба в Турции. Предполагается, что через него получится часть объемов нарастить.
Все проекты долгосрочные и требуют времени и самое главное, денег.
Неопределенностей очень много, от этого есть предположение, что боковик может затянуться.
Но локально, если посмотреть на котировки, то видно очень аккуратный канал, внутри которого двигается цена. И вот если цена пробьет и закрепится НАД уровнем сопротивления, то можно ожидать движение вверх, крайней целью которого будет являться закрытие дивидендного ГЭПа.
Долгосрочно безусловно спокойная компания, но есть другие идеи, с более высокими целями и бОльшей прибылью. Ознакомиться с ними Вы можете у меня на канале по ссылке: https://t.me/milzhenyacash
Достигли 2204п. и получили отбой. Это ровно от МА100 и верхней границы канала. Только при уверенном пробое, можно будет говорить о продолжении общего рынка.
Построить прогноз, будет ли пробой сейчас, или через коррекцию, довольно сложно. У меня наготове кэш и бумаги, которые буду покупать.
Акции Китайской компании Alibaba выросли на 98% со своих минимальных значений октября 2022 года и достигли отметки 115$. Рост внушительный. На это повлияла отмена антиковидных ограничений, открытие экономики и изменение прогнозов крупных банков США по росту ВВП Китая (новость на Investing тут: https://ru.investing.com/news/economy/article-2...).
Об отскоке от 60$ писал ранее в своем телеграм канале.
Примечательно, что весь позитив, как это обычно бывает, подтянули, когда акции стерли весь рост и подошли к своим историческим минимальным значениям 2015 года. Те, кто выкупил страх - заработал!
Особую популярность среди Российских инвесторов акции Alibaba получили в 2020 году на буме роста онлайн торговли. В то время многие купили по 200-300$ в надежде на продолжение роста.
Что ждать сейчас?
Из позитивного обращаю внимание на то, что на дневном таймфрейме котировки закрепились над скользящей ЕМА 100, что подтвердило смену тренда. Но локально бумага подошла к сильному блоку сопротивления 118-124$, следующим уровнем будет являться 140$. Здесь бумага может уйти в боковик, дальше надо смотреть реакцию. Перелоя и перехая в среднесроке точно не жду.
Считаю рынок Китая перспективным, так же, как и РФ рынок, а от акций ожидаю продолжение роста стоимости в долгосрочной перспективе.
Оставить комментарий
