Банк Санкт-Петербург (БСП)

228 - вроде дно тренда на дневке. По идее дно, теперь проторговка в этом районе, и рост. Да и вообще отскок рынка назрел, куча всего повалилось.

Амбициозные планы развития сулят акционерам неплохие дивидендные выплаты

Банк Санкт-Петербург раскрыл консолидированную финансовую отчетность по МСФО за 9 мес. 2023 года. При этом данные за сопоставимый период предыдущего года раскрыты не были. Учитывая невозможность дать корректный анализ показателей в динамике к предыдущему году, коротко остановимся на наиболее важных моментах отчетного периода.
См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/finansovyj_sektor/bank_s...
По итогам полугодия банк заработал чистую прибыль в размере 36,9 млрд руб.
Чистые процентные доходы в отчетном квартале составили 34,8 млрд руб., еще 9,4 млрд руб. было получено в качестве чистых комиссионных доходов. Внушительную сумму - 9,2 млрд руб. - банк заработал от операций с финансовыми инструментами. Помимо этого, банк отразил в отчетности роспуск прочих резервов на сумму 6,5 млрд руб. На этом фоне операционные расходы составили 18,3 млрд руб., а отношение издержек к доходам составило 33,8%.
Сильные результаты были дополнены роспуском ранее созданного резерва на сумму 4,6 млрд руб. Доля проблемной задолженности составила 5,7% (8,5% на начало года). Уровень резерва под обесценение кредитов составил 5,6% (7,6% на начало года).
См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/finansovyj_sektor/bank_s...
По линии балансовых показателей отметим рост кредитного портфеля с начала года на 18,4%. 76,1% кредитного портфеля формируют кредиты корпоративным клиентам, 23,9% – кредиты частным клиентам. Корпоративный кредитный портфель вырос с начала года на 21,0% и составил 502,3 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос с начала года на 11,7% и составил 155,2 млрд руб., в т.ч. ипотечные кредиты выросли на 15,6%.
Средства клиентов составили 612,3 млрд рублей, при этом 59,8% средств клиентов составили средства физических лиц, 40,2% – средства корпоративных клиентов. В результате показатель отношения кредитного портфеля к средствам клиентов составил 107,8%.
Собственный капитал Банка, рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ (Базель III), на 1 октября 2023 года составил 168,5 млрд рублей (+18,8% по сравнению с началом года). Основной капитал Банка по состоянию на 1 октября 2023 года составил 116,1 млрд. рублей (-7,9% по сравнению с 1 января 2023 года). В результате норматив достаточности основного капитала Банка на 1 октября 2023 года составил 15,3% (18,1% на 1 января 2023 года), норматив достаточности собственного капитала – 22,2% (20,3% на 1 января 2023 года).
Отметим, что банк утвердил стратегию развития на 2024-2026 гг., которая подразумевает норму отчислений от чистой прибыли по МСФО в размере не менее 20% посредством процедуры  выкупа собственных акций и выплаты дивидендов.
По итогам вышедшей отчетности и с учетом обновленной стратегии развития банка на 2024-2026 гг. мы подняли прогноз чистых процентных доходов банка на последующие годы, отразив ускорение темпов роста кредитного портфеля. В результате потенциальная доходность акций банка возросла.
См. таблицу: https://bf.arsagera.ru/finansovyj_sektor/bank_s...
В настоящий момент обыкновенные акции банка торгуются исходя из P/E 2023 около 2,4 и продолжают входить в число наших приоритетов в финансовом секторе.
___________________________________________
Телеграм канал: https://t.me/arsageranews

Подробнее о выборе акций, расчете потенциальной доходности и принципах формирования и управления портфелем читайте в книге «Заметки в инвестировании»: http://arsagera.ru/kuda_i_kak_investirovat/knig...

Полный курс лекций об инвестициях в свободном доступе по ссылке: https://www.youtube.com/playlist?list=PL_-BehZh...

Провалилось всё недивидендное.
Почему провалился БСП - хз.
По дивполитике не менее 20% в дивы.
Могут и 30% и 40% выдать в дивы при желании.

Согласен с тобой... На такой отчётности грех так падать... Жду дивиденд за второе полугодие, порядка 20 рублей... За первое полугодие 19 рублей я уже получил...

Воот.

Сегодняшнее падение совершенно непонятно, но может отскочет ещё. В 160р как-то не верится. Но вообще мне эта осень напоминает 2021 год. БСП вроде в индкс думают включить, на этом возможно развернётся.

Судя по логике падает 195-205, хотя может и завтра отскочить. Странно, 200 сейчас это как 75 в прошлом сентябре по уровню роста прибыли. Вероятно рынок учёл выплаченные дивиденды, и падает к более низкой доходности по оставшимся относительно газпромнефти где 9,5% сейчас. Если за 2-е полугодие будет как за первое 19р, то это эквивалент 200р тут. В общем если уйдёт на 200 и ниже буду докупать. Основная проблема в том что рынок негативен и нету новостного повода для разворота, может появиться после конференции Путина. Ещё на носу рост ставки, т.е. доходностей офз, что тоже давит на ДД по акциям.

183 р. Остановка.

что-то крайне подозрительно , p/e уже ровно 2.
либо дураки льют , либо фин показатели в ближайшее время сильно ухудшатся

Докупил сейчас как и обещал, хотя ранее уже подумал что залить могут и до 175, но слишком уж вкусно и рси 11/18 - час/день, и в общем-то покупки/продажи примерно на одном уровне держатся последние 2 часа. Льют ровно также как ДВМП. И то и то докупил выше чем сегодняшние минимумы, ну ладно. Верю что будет выше и намного!!!

Вариантов тут жопой жуй как говорится. Может остановиться не на 38%, а на 23% как в сентябре 2022. Правильнее всего конечно дождаться разворота. Но перед разворотом он может отскочить очень сильно, этро не плавное сползанеи как летом. Вот теже 195 - может утром кольнуть на секунду и отскочить, х.з.

тоже прикупил

Ещё 7-8 р вниз.

Всё закупились?

Только дураки не закупились по 200 и ниже...

Воот.

Всем привет! 208.22 средняя поторопился вчера

Твоя средняя просто великолепна!!... У меня она больше...

Воот.

Думаете коррекция закончилась?
Есть баксы наличными, подержать до 14 дек. или счас сдать и в депуху??

Мне глубоко плевать на коррекцию... Я покупаю банк с P/Е ниже 3.0...

Воот.