Уже в эту среду, 11 февраля, с14.00 до 16.00 на iLerney пройдет онлайн-конференция «Мировые банки: время исторически решений».

На ваши вопросы ответят:

• Рао Хассан, руководитель русскоязычного направления компании FXStreet
• Глеб Кабанов, аналитик международной финансовой группы Leveron

В последнее время трейдеры боятся, как бы ни лишиться депозита из-за очередного внезапного порыва какого-нибудь мирового банка повысить/понизить ставку, освободить национальную валюту от привязки к чему-либо и т.д.

Как мы помним, Банк России сначала отпустил рубль в свободное плавание по рынку. Потом понял, что надо действовать наверняка, и поднял ключевую ставку до рекордных 17%. Потом заявил, что ничего менять не собирается, и почти тут же опустил ставку до 15%.

Федеральная Резервная Система также собирается принимать историческое решение по ставке. При этом доллар уже не первую неделю растет против евро до отметок, которых он не достигал с 2003 года.

ЕЦБ объявил, что с 11 февраля перестанет принимать долговые обязательства Греции в качестве залога по кредитам. Недалеко и до развала Еврозоны?

Банк Швейцарии отпустил франк от привязки к евро, тем самым, погубив несколько ДЦ, и буквально начал передел рынка форекс-брокеров.

Банк Австралии понизил ключевую ставку до рекордных 2,25%, а, вместе с ней, упал и «австралиец»

Центробанк Дании не отстает от коллег, и планирует отвязать курс кроны от евро, опасаясь его обрушения.

Что это: эпидемия или закономерность? Можно ли заработать на решениях мировых банков, и как не потерять в один миг свой депозит?

21 января на iLerney прошла онлайн-конференция «Рынок глазами трейдеров: как заработать на антирекордах». На нашем портале собрались настоящие профессионалы своего дела:

Ян Арт, вице-президент Ассоциации региональных банков России, главный редактор информационного агентства Bankir.Ru;

Анатолий Радченко, управляющий партнер в United Traders, трейдер;

Олег Перельман, операционный директор брокерской компании, частный трейдер;

Роман Некрасов, главный редактор интернет-сайта MarketLab:Financial Innovations.

Они дали подробные и очень полезные ответы на все ваши вопросы.

Зарабатываем в кризис

Как стало понятно в ходе дискуссии, заработать можно практически на чем угодно, особенно в кризисное время. По словам Яна Арта, он сам начал путь трейдера осенью 2008 года, как раз в разгар кризиса. Имея начальный капитал в 100 тысяч рублей, через год ему удалось удвоить эту сумму, причем именно экономически «трудные» времена предоставили такую возможность.

Существуют прекрасные варианты и сейчас: к примеру, на сильном дневном рублевом движении в конце декабря Олег Перельман заработал, фактически, на половину квартиры. Роман Некрасов также получил свою долю прибыли на этом снижении, и теперь делает ставку на укрепление рубля с текущих уровней в 65-66 руб. за доллар. Анатолий Радченко торгует не на рубле, а на американском фондовом рынке и получает доходы в долларах. Однако укрепление российской валюты позволило ему, заработав те же деньги, увеличить свой рублевый доход в два раза.

Это доказывает, что получать прибыль от движений отечественной валюты можно, даже не торгуя на ней напрямую. Однако если такое желание все-таки появится, обратитесь к одному из более, чем двадцати российских брокеров, которые предоставляют возможность торговать рублем на споте (Московская биржа, СЭЛТ). При этом валюту легко вывести на банковский счет.

Однако бинарными опционами на российский рубль эксперты торговать все-таки не рекомендуют. Ян Арт с иронией отметил, что «если уж вы хотите поиграть на "бинарных опционах", то есть более интересная альтернатива – рулетка. Причем в любом приличном казино, даже если вы проиграете, для вас – хороший коньяк, музыка, сигары... а за бинарные опционы никто коньяком не угостит». Роман Некрасов при этом напомнил, что бинарные опционы еще и не регулируются нормативными актами Российской Федерации.

Выбираем прибыльный актив

Пожалуй, самая полезная информация – та, что касается инструментов, на которых наши эксперты зарабатывают прямо сейчас. Почему бы не последовать их примеру?

Так, Ян Арт довольно консервативен, и предпочитает работать с золотом, ведущими биржевыми индексами и акциями крупнейших мировых голубых фишек. Из мира Форекс предлагает обратить внимание на пары доллар-евро, доллар-фунт, доллар-франк, доллар-иена, доллар-шведская крона, доллар-норвежская крона.

Олег Перельман советует выбирать франк, австралийский доллар, нефть, евро и мировые индексы – например, Dax.

Роман Некрасов дает следующий совет: «Одним из критериев первичного фильтра инструмента для вас может стать объем торгов. Если объемы выросли, значит, этим инструментом заинтересовались спекулянты, следовательно, там может быть возможность для заработка. Второй фильтр – цена вышла из многолетнего диапазона».

Анатолий Радченко предпочитает американский фондовый рынок, который вполне может в ближайшее время показать новый ценовой рекорд. «После небольшой консолидации можно присмотреться к покупке акций технологического и биотех сектора. Если нефть подешевеет ниже $40, то выгодно инвестировать в крупнейшие нефтяные компании: Exxon, Chevron, Conoco <...> Сейчас рынок просто прекрасен, деньги зарабатываются проще», - отмечает Анатолий.

Кроме того, эксперты поделились личными торговыми стратегиями, пояснили ситуацию с франком и ответили на вопрос, стоит ли нам ожидать трехзначных курсов по рублю.

Читайте рекомендации, прогнозы и оценки спикеров прямо сейчас на странице онлайн-конференции!

Альтернативное инвестирование приобретает все большую популярность в России. Подобный вид капиталовложения с многовековой историей имеет ряд привлекательных сторон, считают эксперты и те, кто достаточно долго и серьезно занимается инвестированием в антиквариат, искусство, драгоценные металлы и т.д.

Олег Давыдов, финансовый консультант AVC Advisory, в интервью порталу iLerney рассказал о том, какие перспективы развития ждут рынок альтернативных инвестиций в России и можно ли инвестировать в воду. Представляем вашему вниманию интервью.

iLerney: США переживают бум на рынке альтернативного инвестирования (АИ). Как Вы думаете, Россия готова к АИ? Каковы показатели рынка на данный момент?

Олег Давыдов (О.Д.): Большинство АИ принадлежит институциональным инвесторам и состоятельным физическим лицам и, в соответствии с данными исследовательской компании Preqin, этот рынок на сегодняшний день суммарно составляет 6 трлн. долл. По данным Morningstar, в течение года, закончившегося 30 апреля 2014 года, 38,7 млрд. долл. были вложены в паевые инвестиционные фонды и ETF альтернативных инвестиций. Это примерно 36% роста по сравнению с предыдущим годом и более чем 100% роста в течение последних двух лет. И несмотря на то, что активы фондов АИ в настоящее время составляют около 150 млрд. долл., это еще капля в море по сравнению с величиной активов всех долгосрочных фондов, составляющей 11,3 трлн. долл.

В течение долгих лет наша компания предлагала в качестве инвестиционных инструментов хедж-фонды, недвижимость и фонды недвижимости, а сейчас лично мы видим снижение спроса на эти продукты в России, в первую очередь из-за того, что фондовый рынок США находится в бычьем тренде уже 6 лет подряд. Зачем инвестору брать на себя дополнительные риски, если он имеет хорошую доходность, используя традиционные инвестиционные инструменты?

Снижение популярности АИ в России также связано с ростом уровня финансового образования наших граждан. Если раньше они буквально кидались на все «экзотические» продукты, несмотря на отсутствие традиционных активов, то сейчас к россиянам приходит осознание того, что такое инвестиционный портфель и какие риски могут его ожидать. Если до кризиса мало кто задумывался о диверсификации и вкладывал все свои средства в один тип инвестиций (инвесторы могли купить коллекцию картин неизвестного художника, скупить всю недвижимость на побережье и даже трубку, которую курил Шерлок Холмс :-)), то после отрезвляющего ветра финансового кризиса 2007-2008 годов наши соотечественники начали диверсифицировать свои риски, покупать акции, облигации и фонды, а также ETF, ориентированные на облигации и акции.

То есть поток средств частных российских инвесторов сейчас уходит в сторону традиционных инвестиций. И только после полного осознания ими принципов управления своими средствами мы сможем наблюдать рост спроса на АИ.

Еще одним важным фактором влияния на спрос на АИ будет служить дальнейшая динамика фондового рынка США и других развитых стран. Снижение их темпов роста или падение будут способствовать росту спроса на АИ.

iLerney: Какие шаги делает ваша компания для популяризации альтернативного инвестирования в России?

О.Д.: АИ - это лишь инструмент, и, как каждый инвестиционный инструмент, имеет свои плюсы и минусы, а их различные комбинации позволяют решать определенные задачи. Поэтому мы учим своих клиентов подбирать средства в соответствии с их целями и отношением к риску. Мы призываем их использовать АИ в качестве ключевого инструмента диверсификации, обращая особое внимание на недвижимость и товарные рынки.

iLerney: Недвижимость, пожалуй, - самый популярный вид альтернативного инвестирования в России. А какие еще виды АИ, подходящие для нашей страны, могут получить достаточное развитие?

О.Д.: Товарные рынки. Это и драгоценные металлы, и энергоресурсы, и сельхозпродукция. Товарные ресурсы в том или ином виде позволяют снизить Ваши риски, не снижая при этом потенциальную доходность Вашего портфеля.

iLerney: Насколько привлекательны для инвесторов нетрадиционные виды АИ -инвестирование в воду, например. Расскажите, пожалуйста, об этом виде поподробнее.

О.Д.: Вода является наиболее важным компонентом поддержания жизни на Земле и самым важным промышленным ресурсом мировой экономики. Загрязнение поверхностных вод, ускоренное истощение без дальнейшего восстановления грунтовых вод, последствия глобального изменения климата приводят к увеличению потребности в питьевой воде. Самое важное, что нехватка воды уже ощутима и уже является мировой проблемой. В настоящее время мировой спрос на воду уже превышает мировые поставки на 20%. А к 2030 году, по данным исследования Water Resources Group, мировой спрос на питьевую воду возрастет более чем на 50%.

Поэтому инвестирование в воду является перспективным направлением, но повторюсь, оно не должно быть единственным, это лишь один из инструментов, который может быть в Вашем портфеле.

Для инвестирования в «воду» Вы можете купить акции или облигации компаний, занимающихся очисткой воды, строительством водных объектов и трубопроводов, компаний, занимающихся обслуживанием процессов. Если для инвестора сложно подобрать подходящую компанию, то есть более простой способ - покупка фондов, которые занимаются профессиональным подбором компаний водной сферы для своих инвестиций.

Так, есть фонд, который на протяжении 30 лет анализирует рынок воды, куда входят около 370 компаний с рыночной капитализацией 480 млрд. долл. и отбирает лучшие. Данный фонд имеет низкий показатель волатильности и корреляции по отношению к S&P 500.

Как Вы видите, в современном финансовом мире можно подобрать инструменты для любой инвестиционной идеи, даже такой уникальной, как инвестирование в воду.

iLerney: В какие виды АИ вы бы не советовали вкладывать деньги россиянам?

О.Д.: Наши соотечественники думают, что инвестиции в предметы коллекционирования имеют большой потенциал, особенно искусство и вино. Они также любят золотые слитки и монеты. Но это инструменты, которые дорого стоят, низколиквидны и требуют должного хранения. Мы стараемся объяснить клиенту, что подобные вещи должны использоваться исключительно в коллекционных целях, а не в инвестиционных. Мы делаем ставку на ликвидные инструменты с четкой стратегией входа и выхода. Что и всем советуем.

iLerney: Каков минимальный денежный порог для входа на рынок АИ? Какой сегмент (актив) рассчитан на средний класс, а какой – только для VIP?

О.Д.: За последние 5 лет были созданы ETF на многие АИ (есть даже ETF на прямые инвестиции). Таким образом, ETF становятся стандартным продуктом. Поэтому мы не видим причин для поиска особого типа инвестиций для среднего класса или VIP-инвесторов. Каждый имеет возможность инвестировать в прозрачный и ликвидный инструмент. В противном случае возрастают шансы покупки схем типа схемы Maddoff. Это произошло с некоторыми из наших несостоявшихся клиентов, которые искали «то, что они никогда не видели».

Поэтому мой совет читателям - ставьте перед собой четкие финансовые цели и только потом подбирайте для их реализации подходящие инструменты, сокращая свои риски.

Завтра (25 декабря) в 19:00 МСК на нашем портале начнется вебинар «Горячие инвестиционные идеи по рынку США. Во что стоит вкладываться?». 2014 год обещает быть богатым на IPO.

Руководитель торговых операций Инвестиционной компании «Фридом Финанс» Игорь Клюшнев расскажет о самых ожидаемых событиях следующего года, а также даст оценку текущей ситуации в макроэкономике, определяющей динамику биржевых индексов.

В ходе вебинара вы узнаете о лучших бумагах этого года и поймете, во что стоит инвестировать в следующем году.

Какие компании стоят вашего повышенного внимания? Как правильно уходить на торговые каникулы? И IPO каких компаний ждать в 2014 году? Ответы на эти и многие другие вопросы, вы получите в ходе вебинара.

Ведущий занятия:

• перечислит наиболее важные события 2013 года;

• выделит лидеров и аутсайдеров среди секторов;

• рассмотрит индексы мира в сравнении с американскими.

Кроме того, ведущий вебинара опишет яркие тренды уходящего года и перспективы наступающего.

Данное занятие входит в серию обучающих вебинаров «Экскурсия на американские биржи», которая призвана продемонстрировать доступность и широкие возможности западных фондовых рынков для современного инвестора. На этих вебинарах вы сможете познакомиться с теоретическими аспектами работы на биржах США, а также убедиться на практике, что покупать акции крупнейших компаний мира – просто, и, главное, перспективно и доходно.

Записывайтесь на вебинар! Знакомьтесь с итогами и перспективами американского рынка!

Вебинар проходит в рамках проекта «Итоги года»