Размер счета на 30.09.2023 составляет 1 131 979 рублей. С 31.08.2023 счет снизился с 1 147 335 на 15 356. В конце сентября было пополнение на 25 000. Доходность счета (за вычетом пополнений) составила -3,5%. За это время индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTRR) снизился на 2,9%.
За 9 месяцев 2023 года доходность (за вычетом пополнений) составила 56,9%. MCFTRR за это время вырос на 51,52%.
Стоимость портфеля увеличивается как за счет пополнений (64% от текущей стоимости портфеля), так и за счет роста курсовой стоимости финансовых инструментов и полученных дивидендов/купонов (36% от текущей стоимости портфеля).
Таблица с доходностью (за вычетом пополнений) и волатильностью портфеля за весь период инвестирования.
Также полезно сравнить полученные результаты с доходностью по депозитам. Согласно данным Банка России, максимальная процентная ставка по вкладам составляла: 4,56% в конце марта 2021, 18,58% в марте 2022 и 7,676% в марте 2023. Итак, годовой депозит с реинвестированием, открытый в конце марта 2021, принес бы (по формуле сложного процента) 28,7%. Таким образом, портфель выигрывает у банковского депозита.
Актуальная структура портфеля представлена ниже.
Ниже прикрепляю скрины с портфелем акций из отчета брокера.
Облигации составляют 17% от общего счета.
3,8% от общего счета составляет заблокированный FXUS и остаток денежных средств.
Также открыт хеджирующий шорт на индекс мосбиржи.
В течение месяца состав портфеля может измениться. Обо всех изменениях пишу в телеграм: https://t.me/kpd_investments
Размер счета на 31.08.2023 составляет 1 147 335 рублей. С 31.07.2023 счет увеличился с 1 052 006 на 95 329. В августе пополнений не было. Доходность счета (за вычетом пополнений) составила 9,06%. За это время индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTRR) вырос на 5,03%.
За 8 месяцев 2023 года доходность (за вычетом пополнений) составила 62,37%. MCFTRR за это время вырос на 56,04%.
Стоимость портфеля увеличивается как за счет пополнений (61% от текущей стоимости портфеля), так и за счет роста курсовой стоимости финансовых инструментов и полученных дивидендов/купонов (39% от текущей стоимости портфеля).
Таблица с доходностью (за вычетом пополнений) и волатильностью портфеля за весь период инвестирования.
Также полезно сравнить полученные результаты с доходностью по депозитам. Согласно данным Банка России, максимальная процентная ставка по вкладам составляла: 4,56% в конце марта 2021, 18,58% в марте 2022 и 7,676% в марте 2023. Итак, годовой депозит с реинвестированием, открытый в конце марта 2021, принес бы (по формуле сложного процента) 27,87%. Таким образом, портфель выигрывает у банковского депозита.
Актуальная структура портфеля представлена ниже.
Ниже прикрепляю скрины с портфелем акций из отчета брокера.
Облигации составляют 16,3% от общего счета.
3,6% от общего счета составляет заблокированный FXUS и остаток денежных средств.
В течение месяца состав портфеля может измениться. Обо всех изменениях пишу в телеграм.
Размер счета на 30.04.2023 составляет 826 234 рубля. С 31.03.2023 счет увеличился с 747 394 на 78 840. 11 апреля закинул на счет 54 000 рублей с целью открытия хеджирующий коротких позиций по фьючерсам на индекс мосбиржи и ртс. Доходность без учета пополнения счета (с учетом того, что это пополнение было в середине месяца) составила 3,24%. За это время индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTRR) вырос на 7,62%.
За 4 месяца 2023 года доходность (без учета пополнений) составила 28,49%. MCFTRR за это время вырос на 22,73%.
Таблица с доходностью (без учета пополнений) и волатильностью портфеля за весь период инвестирования.
Также полезно сравнить полученные результаты с доходностью по депозитам. Согласно данным Банка России, доходность по рублевым депозитам физ. лиц "до 1 года, кроме до востребования" составила: 3,25% в марте 2021; 18,79% в марте 2022. Пока нет данных по ставкам в марте 2023. Но мы предположим, что ставки по депозитам в марте 2023 были такими же, как в феврале 2023, а именно 5,42%.
Итак, годовой депозит, открытый в конце марта 2021, с реинвестированием в конце марта 2022 и в конце марта 2023 принес бы (по формуле сложного процента) 23,17%.. Таким образом, доходность портфеля выигрывает у банковского депозита.
Динамика брокерского счета на рисунке ниже. 74,19% накоплено за счет пополнений, 25,81% накоплено за счет изменений курсовой стоимости и полученных дивидендов/купонов.
Ниже прикрепляю скрины с портфелем акций из отчета брокера. Доля портфеля акций от общего счета составляет 72,14%.
В акциях торгую моментум. Почему на российском рынке моментум является риск-премией с наибольшей доходностью можно почитать здесь:
Размер счета на 31.03.2023 составляет 747 394 рублей. С 28.02.2023 счет увеличился с 616 876 рублей на 130 518. В последний торговый день февраля пополнил счет на 30 000. Таким образом, доходность счета за март без учета пополнения составила 16,3%. За это время индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTRR) вырос на 8,77%.
За первый квартал 2023 доходность (без учета пополнений) составила 24,46%. MCFTRR за первый квартал 2023 вырос на 14,04%.
Стоимость портфеля увеличивается как за счет пополнений (74,8% от общих накоплений), так и за счет роста курсовой стоимости финансовых инструментов и полученных дивидендов/купонов (25,2% от общих накоплений).
Таблица с доходностью/волатильностью портфеля за весь период инвестирования. Доходность считается так, чтобы пополнения не влияли на ее величину.
Также полезно сравнить полученные результаты с доходностью по депозитам. Согласно данным Банка России, доходность по рублевым депозитам физ. лиц "до 1 года, кроме до востребования" составила:
1) 3,25% в марте 2021;
2) 18,79% в марте 2022.
Годовой депозит, открытый в конце марта 2021, с реинвестированием в конце марта 2022 принес бы 22,78%.. Таким образом, доходность портфеля выигрывает у банковского депозита.
Ниже прикрепляю скрины с портфелем акций из отчета брокера. Доля портфеля акций от общего счета составляет 69,9%.
Облигации составляют 24,4% от общего счета. Портфель облигаций состоит из ОФЗ в соотношении 50% на индекс RUGBITR1Y и 50% на индекс RUGBITR3Y.
5,7% от общего счета составляет заблокированный FXUS и остаток денежных средств.
В течение месяца состав портфеля может измениться. Обо всех изменениях пишу в телеграм.
Размер счета на 28.02.2023 составляет 616 876 рублей. С 31.01.2023 счет увеличился с 563 109 рублей на 53 767. В последний торговый день февраля пополнил счет на 30 000. Таким образом, доходность счета за февраль без учета пополнения составила 4,22%. За это время индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTRR) вырос на 1,24%.
В апреле 2021 года (первая публикация результатов) на счете было 209 000. Прирост составил 407 876, из них 320 000 (78% прироста) составляют пополнения и 87 876 (22% прироста) - доходы от инвестиций.
Таблица с результатами за каждый месяц
И за весь период инвестирования
Динамика портфеля, индекса Мосбиржи и бенчмарка нарастающим итогом
Портфель акций представлен на скринах ниже. Доля портфеля акций от общего счета составляет 66,62%
Облигации составляют 26,48% от общего счета. Портфель облигаций состоит из ОФЗ в соотношении 74% на индекс RUGBITR3Y и 26% на индекс RUGBITR10Y
6,9% от общего счета составляет заблокированный FXUS и остаток денежных средств.
В течение месяца состав портфеля может измениться. Обо всех изменениях пишу в телеграм.
Оставить комментарий
